过去4年信托收60余张罚单转型受托须强化

过去4年信托收60余张罚单 转型受托须强化风险管控

金融监管的环境从金融机构收到的监管罚单上也可以得到体现。

金融监管的环境从金融机构收到的监管罚单上也可以得到体现。

从信托公司的情况来看，相对于2群众反响良好015年和2不能用马列主义的立场和观点分析问题016年，过去两年收到的行政处罚明显增多，如何在发展的同时确保不发生合规风险，正变得越来越重要。

因业务违规而生的罚单增多

有信托研究机构根据公开信息不完全统计，从2015年至2018年间，信托公司累计收到银保监系统开出的罚单62张。其中2015年有7张，2016年有9张

，2017年达到23张，2018年23张，另外，2017年和2018年还有6张对从业人员的警告处罚。2018年，还有4家信托公司收到5张来自人民银行的罚单。

《证券》曾多次跟踪信托公司罚单，梳理信托公司业务合规的高危区。此前统计最近三年存在处罚记录的信托公司已多达33家，行业占比近半。以信托公司部分创新业务申请所要求的“三年内未受监管部门行政处罚”的标准来看，部分信托公司的创新业务申请会因曾收到罚单而受影响。

对60余张罚单进行梳理后发现，处罚事由主要涉及业务违规、违反审慎经营规则、关联交易、信息披露、内控制度等，其中业务违规是最主要的被罚事由，并呈现增多趋势。

具体来看，业务违规主要是信托业务开展中出现违规，例如，信托资金投向方面，违规发放土地储备贷款、违规向地方政府融资、违规接受承诺函、向不合规房地产项目贷款等；交易结构设计方面，杠杆比例违规、单一融资方集中度、受托人为唯一受益人等；资金池方面，非标资金池清理不到位、新增非标资产入池；信托财产管理方面，违规推介信托计划、贷后管理不到位等。